Ukrainas Riigikogu toetas kahte seaduseelnõuet SEPA-süsteemi liitumiseks

Miks see on oluline

Ukraina finantsjärelevalve ja läbipaistvuse reeglite kohandamine Euroopa standarditega є necessary tingimus Ukraina SEPA-liitumisele ning loob tingimused Euroopa Komisjonile reageeriva rahastuse ja teiste rahvusvaheliste finantsprogrammide saamiseks. SEPA-süsteemiga liitumine peaks kiirendama eurodes tehtavaid rahvusvahelisi ülekandeid, vähendama komisjone ning parandama finantssüsteemi läbipaistvust. Rahandusministeeriumi hinnangul võiks aastane kokkuhoid ulatuda 70–100 miljoni euroni; umbes 120 000 Euroopa Liidu exporte regulaarselt tegevate väike- ja keskmise suurusega ettevõtte keskmine sääst võiks olla ligikaudu 4000 eurot aastas.

Mis juhtus

Riigikogu võttis 10. novembril 249 häälega aluseks seaduseelnõude nr 14327, mis käsitleb Ukraina liitumist SEPA-süsteemi, ning 258 häälega seaduseelnõude nr 15503, mis вносить зміни до Цивільного кодексу України, щоб відповідати вимогам ЄС та критеріям Європейської платіжної ради. Nr 14327 передбачає Реєстр рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб під адмініструванням Міністерства фінансів, а також реєстр кінцевих бенефіціарів трастів. До реєстру вноситимуть дані про відкриття й закриття рахунків, електронних гаманців і договорів на користування банківськими сейфами, а також основні дані власників, але не залишки коштів, рух грошей чи вміст сейфів.

Законопроєкт №14327-д також розширює коло суб’єктів фінансового моніторингу, посилює відповідальність за подання недостовірних даних про власників бізнесу та передбачає підвищення порогу обов’язкового фінансового моніторингу з 400 тис. грн до еквівалента понад 10 тис. євро, орієнтовно 550 тис. грн. Поріг для операцій у сфері азартних ігор залишиться на рівні 55 тис. грн.

Nr 15503 захищає немайнові права юридичних осіб у разі поширення недостовірної інформації про можливі порушення у сфері фінансового моніторингу та закріплює право на відповідь. Фізичних осіб звільняють від обов’язку відшкодовувати майнову та моральну шкоду, якщо вони ненавмисно або неумисно поширили такі недостовірні дані. Обидва законопроєкти передано профільному комітету для доопрацювання, а реєстри мають почати діяти не пізніше набрання чинності Угоди про вступ України до ЄС.

Kuidas Ukraina allikad seda kirjeldavad

Ukrainian coverage emphasizes the vote counts and the need for further committee work, as well as the concrete provisions on financial monitoring, account and safe registries, and ownership transparency. The reports also connect the legislation with international financial assistance and emphasize the potential savings for businesses and citizens. A key parliamentary concern is the timing and scope of law-enforcement access to account information: proposals have provided for early access for selected agencies, while other accounts have tied special access powers to the period before EU accession.

Kus kajastused lahknevad

The legislative status of the two bills is described differently. Most reports state that nr 14327 was supported in first reading and nr 15503 was adopted as a basis, while one report says nr 15503 was adopted in second reading and as a whole. There is also a difference in the timing of direct law-enforcement access to the account registry: one set of reports proposes initial access for selected agencies, while another says special access powers take effect six months before EU accession.

Taust

SEPA is the euro payment area covering 41 EU member states, candidate countries and partner countries. During the preliminary review of Ukraine’s application, the European Commission’s DG FISMA identified inconsistencies between Ukrainian legislation and European requirements. The two advanced bills form part of a three-document package designed to bring Ukrainian law into line with EU requirements and the European Payments Council’s membership criteria. Following adoption of the necessary legislation, connecting Ukrainian banks to the euro area is expected to take about one and a half years.